男子設局圈錢上億:高額利息爲誘餌 女兒假扮白富美
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前不久廣東省陽江市公安局江城分局告破一樁詐騙案。他們在廣州市南沙區的一個小區抓捕到一個已經消失兩年的人,黃靖。和他一起被抓的還有他的妻子和女兒。借錢100萬,兩個月賺利息11萬是餡餅還是陷阱?
犯罪嫌疑人
事主龐先生:我跟他第一次認識的時候,是通過銀行的關係,朋友認識的,第一次見面就在酒店那裏喝早茶。他就跟我提出借錢的事。第一次見面就提出借錢,而且一開口就要借一百萬,龐先生一開始堅決不肯答應,但黃靖卻給出了一個讓他難以拒絕的條件。
龐先生:借給他兩個月,兩個月還上了就賺了他利息11萬。黃靖告訴龐先生,他的廠子生產出一種市面上特別稀缺的產品,眼下急需資金擴大規模。就這樣,龐先生在高額利息的引誘下,在兩年時間裏共借給黃靖一千多萬元,但到了約定的還款日時,黃靖不僅沒有還錢,還消失得無影無蹤。種種跡象表明,這並不是簡單的債務糾紛,而很有可能是一起以高額利息爲誘餌的集資詐騙案。
接到龐先生的報警後,陽江市公安局江城分局,立即成立了專案組。經過初步調查民警發現,黃靖是當地一位頗有名氣的企業家,其名下有西朗工業有限公司等企業,這些企業都是家族企業,公司法人等重要職位,都由他的妻子女兒等人擔任。黃靖就以公司發展業務等藉口,以高額利息爲手段,大肆進行非法貸款,受害者多達20餘人,涉案金額高達近億元。比如這位吳先生就被黃靖借了510萬。
事主吳先生:當時我們並不瞭解他欠下這麼多債,感覺他是在投資做生意,他當時說的,其實真的不像假話,聽他說的話,我也沒想太多。然後就籌了這筆錢給他,畢竟他當時說是短期生意週轉,一直都說有錢,但是一直都沒有還,他就是一步步的騙,你那個錢拖了一次又一次的不還。到我發現不對勁的時候,就聯繫不上了。
這位歐先生則被黃靖借走了2400萬。事主歐先生:當時他說領導會給批文給他,批他幾個新的加油站,讓我們借錢給他去拿下這個指標,那加油站拿出來都是幾千萬的,他都是以這些爲幌子。很多人都信了,不是隻有我一個。
廣東省陽江市公安局江城分局經偵大隊一中隊副隊長馮寧寧:債權人所借貸給他的利息是不等的,就是多的,多到按星期分期,就是七天或者十天一期,一期的情況下,高的利息高到五分。
犯罪嫌疑人
以七天的週期來算,如果借一百萬給黃靖,一個月就有20萬元的利息,在金錢的誘惑下,很多人匆匆與黃靖簽下借款合同。那麼黃靖爲什麼要借這麼多錢?是爲了公司業務發展,還是另有。
廣東省陽江市公安局江城分局經偵大隊一中隊副隊長馮寧寧:他的名下企業有三家,一家就是西朗工業有限公司,2012年至2014年的財務報表顯示,年收入大約兩到三百萬,其他的企業是沒有稅務登記的。
黃靖的企業僅僅只是一家小公司,不要說還錢,就連按時支付這近一個億貸款的利息都不可能,那他借的那一億元到底用於何處了呢?馮寧寧:在我們查獲的資金流水中,用於還貸,或者還這些債權人的利息本金的情況下,僅僅只有一千多萬,其餘七千多萬去向不明。
黃靖所謂的高額利息,只不過是貸款人本金中的一部分,羊毛出在羊身上,貸款人所拿到的利息其實都是他們自己的錢。歐先生:他人能說會道,看他外表,覺得是很忠誠厚實的人。但是表象是這樣的,其實我跟這個人打交道足足三年,他從沒說過一句真話,一句都沒有,都是謊話。
全家涉案“白富美”原來是詐騙犯
起初與貸款人見面,爲了給貸款人留下企業很有前景的印象,黃靖都會特意叫上自己的女兒黃某怡,並且告知對方,女兒是外貿專業的大學生,以後企業會慢慢交給她來打理。黃靖一家分工明確,黃靖主要是負責向貸款人介紹項目展現實力。他的妻子與女兒則負責借款合同的起草以及簽署,而且這些借款合同也都以其妻子以及女兒的名義簽訂。
就這樣,黃靖借到了將近一億元的民間資金,這些錢除了一小部分用於償還利息外,其餘部分卻並不在黃靖公司的賬上,那麼這些錢到底去了哪裏呢?廣東省陽江市公安局江城分局經偵大隊一中隊副隊長馮寧寧:他可能不在同一間銀行存錢,也可能在不同的窗口櫃檯進行轉賬,甚至在同一個櫃檯轉賬,他不一定用他自己的名字,所以我們在調取憑證和打印銀行流水的時候就沒辦法關聯起來。
民警在偵查過程中發現,黃靖具有很強的反偵查能力,在與受害人簽訂借款合同時,從來都不會寫明利息是多少,只是與受害人私下約定數目。馮寧寧:他可能就認爲我們是經濟糾紛,如果我還了一部分錢給你,那這個利息可以充做本金,到時候你到法院或者其他地方起訴我那我可以抵扣了那些利息,那我還錢就不用還得太多。
在聽說受害者已經向警方報案後,黃靖立刻帶領一家人離開陽江,踏上逃亡之路。爲了不讓警方找到自己,黃靖一家人從未使用過自己的身份證件,也不與親人朋友聯繫,不僅如此,黃靖一家還在全國各地藏匿,以逃避警方的追擊。經過兩年多的縝密偵察,陽江警方終於還是發現了黃靖等三人的落腳點,並一舉將其全部抓獲。目前,陽江警方已經以集資詐騙罪將案件移交給了檢察院進行進一步審理。
年關將至,詐騙多發,公安機關在加大打擊力度同時,我們也提醒各位,任何投資之前都要再三思量,千萬不可貪圖利潤而喪失警惕,如遇到標榜着超低風險,超高回報之類的項目更是要小心謹慎。嚴懲不法分子!
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